Con dos mil 700 millones de usuarios mundiales al mes, YouTube es un canal de riesgo para el lavado de dinero y los depósitos ilegales.
A través de Super Chat, herramienta de la plataforma para donar dinero a los creadores de contenido, artistas, streamers e incluso políticos pueden recibir recursos vía tarjetas de crédito, de débito o tarjetas de regalo de Google Play, muy usadas en estafas por sus saldos transferibles globalmente y su facilidad de compra, alertó la consultora Ankura.
Erik Kemme, director de Asesoría de Riesgos de la firma especializada en consultoría tecnológica, explicó que Super Chat permite a los usuarios de YouTube comprar mensajes para que sobresalgan o queden fijos en el chat en vivo de las transmisiones, o incluso que sean leídos por el streamer.
Cada persona puede gastar como límite dos mil dólares a la semana por el derecho a comentar, lo que genera ingresos millonarios a los creadores de contenido.
Kemme resaltó que, a pesar del 30% de comisión que retiene la plataforma por estos depósitos, el anonimato y la legitimidad que ofrece atraen a quienes buscan limpiar fondos mediante “canales testaferros”. También, el crimen puede contratar a creadores de contenido legítimos para que ayuden a limpiar dinero ilícito a través de transmisiones en vivo, sin importar la cantidad retenida, indicó.
Al respecto, especialistas explicaron que YouTube no tiene la obligación de rastrear el dinero que reciben los streamers, pues es ajeno a su operación. En México, por ejemplo, sólo hasta que una autoridad federal solicita investigar un canal, o que un creador de contenido viola la ley o se sabe que recibe dinero sucio a través de la plataforma, es cuando Google investiga y, en su caso, cierra el canal de video.
SUPER CHAT, UN CANAL DE LAVADO Y DEPÓSITOS ILEGALES
YouTube es el gigante de los medios en streaming de video, y la segunda entidad de búsqueda más popular después de Google. Lamentablemente, también resulta ser un gran canal de riesgo para el lavado de dinero y depósitos ilegales a creadores de contenido.
Para Erik Kemme, director de Asesoría de Riesgos de Ankura, una empresa especializada en consultoría tecnológica en Estados Unidos, y creador del informe Content Creators and the Risks for Money Laundering, existe un subconjunto específico de ingresos que los creadores de contenido pueden aprovechar y que presenta uno de los mayores riesgos de abuso y delitos financieros en la plataforma: el Super Chat.
De hecho, el fraude con tarjetas de regalo en 2023 representó alrededor de 217 millones de dólares de ganancias por fraude para los estafadores, según la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos.
Cumplir con los requisitos de audiencia tampoco es difícil, ya que muchos servicios ofrecen suscripciones masivas desde cuentas fantasma, así como servicios que simulan que usuarios individuales ven el canal de un creador de contenido o influencer para alcanzar las horas de visualización requeridas. Una vez que el canal alcanza los requisitos, puede integrarse fácilmente entre los millones de canales de YouTube para recaudar fondos a través de Super Chats de prácticamente cualquier fuente y de un número casi ilimitado de colaboradores individuales.
Además, la supervisión y los informes de esta actividad por parte de las instituciones financieras no suelen ser una prioridad, y dado que los usuarios individuales pueden donar la cantidad que deseen (hasta el límite semanal de dos mil dólares), es difícil evaluar la legitimidad de los ingresos por transmisiones en vivo utilizando métricas como el número de visualizaciones de material pregrabado o la cantidad de espectadores simultáneos. Una audiencia generosa de 200 espectadores puede superar fácilmente a una de mil, una audiencia conservadora.
COSTOS DE LOS MENSAJES DE SUPER CHAT
El importe de la compra determina la duración del comentario fijado. Por un mensaje de cinco dólares, el comentario permanece fijado durante dos minutos, hasta 500 dólares durante cinco horas. Por menos de cinco dólares, el comentario sigue siendo visible, pero desaparece como siempre. El importe máximo que se puede gastar en una semana es de dos mil dólares o su equivalente en moneda de cualquier país.
BAJO LA LUPA
En países como México, se analiza el lavado de dinero y depósitos ilegales a creadores de contenido, que van desde influencers hasta funcionarios públicos, quienes por ley deben evitar tener canales donde obtengan donaciones.
Especialistas afirman que YouTube no tiene como plataforma la obligación de rastrear el dinero que reciben los creadores de contenido, pues es ajeno a su operación. El dinero que paga la empresa se deposita a cuentas bancarias de los influencers, lo que llega a través del Super Chat o los Super Stickers viene a través de procesadores de pago ajenas a la empresa o de sistemas bancarios, y no se cuenta con las herramientas necesarias para establecer de dónde viene ese dinero.
Sin embargo, los especialistas afirman que cuando una autoridad en México solicita se investigue un canal, o que un creador de contenido viola la ley o se sabe que recibe dinero de manera ilegal a través de la plataforma, Google investiga y en su caso cierra el canal de video por instrucciones federales del país.
En algunos países es ilegal que los funcionarios públicos tengan canales donde se hable de política o funciones para los que han sido contratados, y que reciban donaciones a través del Super Chat o Super Stickers, pero en México esa ley no existe. Para los analistas hay una gran laguna legal en este tema, por lo que sólo la autoridad puede solicitar a la plataforma que cierre un canal de video en caso de demostrar el lavado de dinero o apoyos ilegales a un creador de contenido. Mientras no se violen las normas de YouTube establecidas por la compañía, no se cierra un canal.
Excelsior
